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Équipe : Présidente et co-fondatrice = Laure VerhaegheDirecteur général et co-fondateur = Amaury Blais Lendosphere est une plateforme française de financement participatif dédiée aux projets d’énergies renouvelables, exploitée par une entreprise du même nom. Lendosphere permet aux particuliers de prêter de l’argent à des entreprises développant des infrastructures de production d’énergies renouvelables. Offrant des taux d’intérêt compris entre 4 % et 8 %, la plateforme encourage la participation du public à des projets parfois controversés localement. Son modèle économique repose sur une commission de 4 % prélevée sur le montant total emprunté. Les entreprises partenaires vont des grands acteurs comme EDF Renouvelables à des sociétés plus modestes comme Valorem et InnoVent. En 2015, Lendosphere est devenue la première plateforme à proposer des taux bonifiés pour les riverains d’un projet, une initiative inaugurée avec le parc éolien de Santerre. Fondée en 2014 par Laure Verhaeghe et Amaury Blais, Lendosphere s’est adaptée aux évolutions réglementaires en 2016 en demandant le statut de Conseiller en Investissements Participatifs (CIP), en plus de son rôle d’intermédiaire en financement participatif. En 2017, elle a obtenu l’autorisation d’émettre le label de Financement Participatif pour la Croissance Verte. En 2018, la plateforme a noué un partenariat avec la société toulousaine Wiseed afin de simplifier les démarches pour les porteurs de projets. Avantages Ticket d’entrée accessible à partir de 50 €. 3 à 4 nouveaux projets par mois. Très bonne expérience utilisateur grâce à une plateforme bien développée. Projets locaux et durables tout en proposant une diversité d’opportunités. Inconvénients Projets à long terme, supérieurs à 5 ans. Majorité des projets concentrés dans les mêmes zones géographiques. Investissement bloqué entre 12 et 72 mois. Risque de perte en capital.

Équipe : CEO = Daniel CharletonCo-fondateur et directeur des relations investisseurs = Thibault GuéantCo-fondateur et CAO = Romain Daniellou LandQuire est une entreprise française fondée en 2020 par Thibault Guéant et Romain Daniellou. Son concept repose sur une solution clé en main pour les investisseurs souhaitant investir dans l’immobilier aux États-Unis. L’entreprise utilise des bases de données sophistiquées pour acquérir des terrains de haute qualité à des prix avantageux. Ces parcelles sont ensuite revendues ou utilisées pour construire des maisons préfabriquées, générant des profits partagés avec les investisseurs. Depuis sa création, la société a connu une croissance rapide, réalisant plus de 100 transactions pour un total de 12 millions de dollars, avec une valeur de revente d’environ 18 millions de dollars. Ce qui distingue LandQuire, c’est son utilisation innovante de la technologie, offrant aux investisseurs un moyen simple et rapide d’investir dans le foncier aux États-Unis. L’entreprise exploite des bases de données étendues pour acquérir des terrains de qualité avec des rabais importants (entre 30 % et 45 % en dessous du prix du marché). Une équipe d’experts accompagne également l’ensemble du processus, de l’identification des parcelles à leur revente. Cela permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles aux États-Unis sans avoir besoin de connaissances spécifiques du marché immobilier américain. Avantages Rendement élevé avec un bénéfice potentiel de 20 %. Grande équipe d’experts qui accompagne la recherche, la planification et l’analyse des investissements. Ticket d’entrée fixé à 100 000 $. Entreprise pérenne avec 10 ans d’ancienneté. Inconvénients L’entreprise travaille principalement avec des investisseurs institutionnels, rendant l’accès coûteux pour les particuliers. Aucun rendement garanti, investissement potentiellement risqué.      

Équipe : Président = Hugo BertheDirecteur Général = Thomas Danset Au cours des cinq dernières années, La Première Brique a attiré environ 46 000 investisseurs ayant financé près de 500 projets immobiliers, levant un total de 152 millions d’euros. Rien qu’en 2023, 70 millions d’euros ont été collectés pour soutenir 201 projets. Le succès de cette start-up lyonnaise, fondée par Hugo Berthe et Thomas Danset, repose en grande partie sur la simplicité et l’accessibilité de sa plateforme de financement participatif. Chaque semaine, quatre à cinq projets immobiliers sont sélectionnés et proposés aux particuliers, qui peuvent investir entre 1 € et 50 000 €. Un autre facteur clé de leur réussite est le taux de rendement moyen compétitif de 11 %. « À ce jour, plus de 50 millions d’euros ont été remboursés avec un taux de défaut de 0 % », souligne le président de l’entreprise. Les projets, qui incluent des logements résidentiels, des espaces de bureaux et des terrains, sont répartis dans toute la France. Dans un marché difficile, les petits promoteurs et marchands de biens apprécient particulièrement cette solution de financement rapide. En contrepartie, La Première Brique prélève des frais fixes sur les fonds levés auprès de ces professionnels de l’immobilier. Les investisseurs, quant à eux, ne supportent aucun frais. « Nous avons actuellement une campagne en cours pour un immeuble de bureaux et commerces en Haute-Savoie », partage Hugo Berthe, ajoutant que « l’investissement moyen par individu est d’environ 600 € ». La start-up, qui emploie actuellement 15 personnes, prévoit d’agrandir son équipe à 20 d’ici la fin de l’année. Avantages Très accessible avec un investissement d’entrée à 1 €. Taux de rendement moyen assez élevé de 11 %. De nombreux projets disponibles (2 à 3 par semaine). Projets très diversifiés et répartis sur différentes régions. L’entreprise entretient un lien fort et interactif avec sa communauté. Inconvénients Les projets pourraient être accompagnés de davantage d’informations. Investissement bloqué entre 12 et 48 mois. Risque de perte en capital, avec des projets souvent plus risqués que la moyenne du marché.

Co-fondateur & PDG = Andy Crebar Co-fondateur & CTO = Ramesh Doddi Directeur de l’ingénierie = Karun Veligeti HoneyBricks est une plateforme en ligne innovante qui révolutionne l’accès à l’investissement immobilier dans les immeubles résidentiels multifamiliaux. Traditionnellement, investir dans de l’immobilier de qualité institutionnelle était limité par des barrières importantes telles que des coûts d’entrée élevés, des processus juridiques complexes et un manque de transparence. HoneyBricks vise à éliminer ces obstacles en offrant aux investisseurs un moyen fluide et efficace d’obtenir une propriété fractionnée dans des biens immobiliers de premier ordre. En mettant l’accent à la fois sur la génération de revenus passifs et l’appréciation du capital à long terme, la plateforme rend l’investissement immobilier plus accessible à un large éventail d’investisseurs. Le processus d’investissement sur HoneyBricks est conçu pour être simple et convivial. Les investisseurs potentiels commencent par créer un compte et compléter un processus de vérification incluant la fourniture d’informations personnelles, une vérification KYC (Know Your Customer) et la confirmation de leur statut d’investisseur accrédité, conformément aux exigences réglementaires. Une fois vérifiés, les investisseurs peuvent explorer une sélection soigneusement évaluée d’opportunités immobilières multifamiliales aux États-Unis. Chaque propriété listée sur la plateforme fait l’objet d’un processus de sélection rigoureux afin de garantir des standards d’investissement élevés. Lorsqu’un investisseur choisit un bien, il peut finaliser son engagement en signant les documents requis et en finançant son investissement directement via la plateforme. Après leur investissement, les investisseurs reçoivent régulièrement des distributions issues des revenus locatifs générés par la propriété, tout en bénéficiant de la potentielle valorisation du bien au fil du temps. La plateforme HoneyBricks offre une transparence et une efficacité accrues pour suivre la performance des investissements, avec un accès en temps réel aux données et aux outils de gestion de portefeuille. Ce niveau de visibilité permet aux investisseurs de rester informés et de contrôler leur croissance financière. L’un des principaux avantages de HoneyBricks est la flexibilité dans la structuration des investissements. Les investisseurs peuvent participer en tant qu’individus, via des sociétés à responsabilité limitée (LLC) ou à travers des comptes de retraite autogérés (SDIRA), ce qui leur permet d’adapter leur approche d’investissement à leurs objectifs financiers. Une autre caractéristique clé de la plateforme est son intégration de la technologie blockchain, qui améliore la transparence, la sécurité et l’accessibilité. En exploitant la blockchain, HoneyBricks introduit une approche moderne de l’investissement immobilier, se positionnant ainsi à l’avant-garde de l’innovation dans le secteur. En plus d’une expérience d’investissement fluide, HoneyBricks offre à ses utilisateurs des analyses de marché précieuses. La plateforme permet aux investisseurs de découvrir et de suivre des sponsors immobiliers de renom, de recevoir des mises à jour sur les nouvelles opportunités d’investissement et d’accéder à des analyses approfondies pour une prise de décision éclairée. De plus, les investisseurs bénéficient des avantages fiscaux associés à la détention directe d’immobilier, tels que l’amortissement et les déductions potentielles, qui peuvent améliorer la rentabilité globale de leurs investissements. En combinant des solutions technologiques avancées avec un processus d’investissement simplifié, HoneyBricks rend l’investissement immobilier de qualité institutionnelle plus accessible que jamais. Son engagement envers la transparence, la flexibilité et l’autonomisation des investisseurs en fait un acteur clé du secteur, offrant une solution moderne et efficace pour développer son patrimoine grâce à l’immobilier multifamilial. Avantages Certaines options d’investissement ont une exigence de capital d’entrée relativement faible. La plateforme propose un site bien conçu avec des ressources pédagogiques complètes pour les investisseurs. Informations accessibles et faciles à utiliser sur les opportunités d’investissement disponibles. Inconvénients Sélection limitée d’opportunités d’investissement. Certaines offres présentent un seuil d’investissement minimum relativement bas. Historique d’exploitation relativement court. Réservé aux investisseurs accrédités uniquement.

Team : Président, Fondateur = Quentin RometDirecteur Général Adjoint = Pierre-Yves AppertDirecteur du Pôle SCPI = Mikael AssayagDirectrice Juridique = Lucie CocitoDirecteur du Pôle Analyse des Risques = Florian DegunstDirectrice Marketing = Solange Roblot Lancé en 2014, Homunity.com est une plateforme spécialisée dans l’investissement immobilier. Déjà bien établie, l’entreprise a gagné en solidité lorsqu’elle a été acquise en 2019 par Tikehau Capital. Ce groupe mondial, opérant sur quatre classes d’actifs (dette privée, actifs réels, capital-investissement et stratégies de marché), offre une base solide à Homunity.com et de belles perspectives de croissance. La plateforme propose actuellement des services dans trois principales catégories d’investissement : Crowdfunding de Projets Immobiliers Homunity.com permet le financement participatif de projets immobiliers de diverses tailles, allant de quelques centaines de milliers d’euros à des initiatives de plusieurs millions d’euros (ex. : 2 millions €, 3 millions €, voire 8 millions €). Ces fonds servent généralement à couvrir les exigences en fonds propres imposées par les banques pour accorder un financement complémentaire. Les investisseurs peuvent choisir des projets d’une durée comprise principalement entre 12 et 36 mois, avec des rendements annuels allant de 8 % à 11 %*, selon le profil de risque du projet. Comme la plupart des plateformes du secteur, l’investissement minimum est de 1 000 €. Bien que ce montant ne soit pas accessible à tous—surtout étant donné l’importance de diversifier ses investissements pour limiter les risques—il reste bien plus abordable qu’un achat immobilier classique. De plus, Homunity.com propose un accompagnement pour ceux qui souhaitent investir dans l’immobilier traditionnel. Programmes Immobiliers Neufs La plateforme offre également des opportunités d’investissement dans des projets immobiliers neufs, tels que l’achat d’appartements individuels. Les investisseurs bénéficient d’un accompagnement personnalisé incluant des simulations financières, l’obtention de prêts si nécessaire, et un suivi complet tout au long du processus, de l’acquisition à la remise des clés—et même après, grâce aux services de gestion locative proposés par les partenaires de Homunity.com. Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) Pour ceux qui recherchent un revenu régulier sans le coût initial élevé d’un achat immobilier, Homunity.com propose une sélection de SCPI. Parmi les options figurent des noms bien connus comme Cœur de Régions, Pierval Santé, Activimmo, Vendôme Régions et Immorente. Ces SCPI affichent des rendements nets allant de 4,65 %* à 6,40 %*. Les taux mentionnés sont susceptibles de varier en fonction de la performance des projets ou des fonds. Avantages Très peu de retards sur les revenus Entreprise durable et bien établie, un point rassurant pour les investisseurs Expérience utilisateur agréable Partenariat avec Boursorama pour investir dans les petites et moyennes entreprises Projets de qualité avec des descriptions très claires Inconvénients De nombreux investisseurs se plaignent de pertes en capital Investissement minimum de 1 000 € Relation client très critiquée Investissements bloqués entre 12 et 36 mois Rendement inférieur à la moyenne du marché

Fundimmo Équipe :• CTO = Samir Bouaked• COO = Stéphane Quin• Président = Benoît Bazzocchi Depuis son lancement en 2015, Fundimmo s’est imposé comme un acteur clé du crowdfunding immobilier en France, avec plus de 320 millions d’euros de projets financés et un ticket d’entrée minimum de 1 000 €. Cependant, je ne place pas Fundimmo parmi les meilleures plateformes pour plusieurs raisons. Tout d’abord, son fort focus sur le développement immobilier—un secteur actuellement en difficulté—soulève des inquiétudes. Ce manque de diversification entraîne de nombreux retards. De plus, les rendements offerts sont inférieurs à la moyenne du marché, ce qui constitue un autre point négatif. Des observateurs du marché ont également relevé un manque de réactivité de Fundimmo face aux défis croissants du secteur. Par exemple, la plateforme a tardé à mettre en place des mesures efficaces lors des premières difficultés, notamment en appliquant systématiquement des pénalités aux promoteurs en retard. Plusieurs plaintes font état d’une communication insuffisante, d’un manque de clarté sur les mesures correctives et de retards pouvant aller de plusieurs mois à plusieurs années (voir Trustpilot). Pour regagner la confiance des investisseurs, Fundimmo doit diversifier son offre au-delà du développement immobilier et améliorer sa réactivité. Bien que 2023 ait montré des efforts en ce sens, la situation reste fragile. Globalement, Fundimmo reste un acteur crédible du crowdfunding immobilier en France. Cependant, c’est une option qui comporte des risques élevés. Avantages • Descriptions des projets bien construites et détaillées• Plateforme ergonomique et efficace• Projets généralement portés par des entreprises solides Inconvénients • Rendements inférieurs à la moyenne du marché• Risque de perte en capital• Investissements bloqués entre 12 et 48 mois• Certains projets semblent très risqués, car ils sont lancés avec peu ou pas de capital initial

Enerfip Équipe :• Managing Director = Guilhem Roux• Président d’Enerfip Gestion et co-fondateur = Sébastien Jamme• Président et co-fondateur = Julien Hostache Enerfip est une plateforme de crowdfunding dédiée aux projets d’énergie renouvelable. Elle est régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et agréée en tant que Conseiller en Investissement Participatif. Grâce à Enerfip, les citoyens peuvent s’engager activement dans la transition énergétique en investissant leur épargne—à partir de seulement 10 €—dans des projets solaires, éoliens, hydroélectriques et de biomasse via enerfip.fr. Cette approche innovante permet aux investisseurs de financer directement des initiatives d’énergies renouvelables en France, rigoureusement sélectionnées par Enerfip et soutenues par des entreprises reconnues du secteur. La plateforme assure une transparence totale en fournissant des informations financières, techniques et administratives détaillées sur chaque projet qu’elle audite. Ancrée dans les territoires, Enerfip se distingue par son engagement à relever les défis énergétiques tout en favorisant l’implication citoyenne. Son objectif est d’offrir aux particuliers une alternative d’épargne attractive et maîtrisée pour financer le développement des énergies renouvelables, tout en proposant aux porteurs de projets une source de financement complémentaire aux solutions traditionnelles. Enerfip met également un point d’honneur à rendre l’investissement accessible en organisant des réunions d’information dans les communes concernées par ses projets et en offrant un accompagnement en présentiel pour les personnes peu à l’aise avec les plateformes en ligne. Cette approche permet à chacun de contribuer activement à la transition énergétique et au développement durable de sa région. Avantages • Ticket d’entrée à partir de 10 €• 3 à 4 projets proposés par mois• Aucune grosse perte enregistrée et très faible taux de retard sur les revenus• Projets locaux et durables• Projets à impact positif sur la transition énergétique et écologique avec un rendement entre 6 et 8 %• Marché secondaire permettant la revente des investissements Inconvénients • Durée des projets très longue (plus de 5 ans)• Manque d’indicateurs financiers détaillés dans la présentation des projets• Investissement bloqué entre 12 et 72 mois• Risque de perte en capital • Rendement relativement faible par rapport au marché (6 à 8 %)• Délai d’un mois avant que l’investissement ne commence à générer des intérêts

CrowdStreet Équipe :• CEO = John Imbriglia• COO = Shaun Mulreed• CFO = Genni Combes Fondée en 2014 par Tore Steen et Darren Powderly, CrowdStreet est née en réponse à la forte dépendance aux actions cotées en bourse, une vulnérabilité qui s’est révélée lors de la crise financière de 2008. Steen et Powderly ont identifié le besoin de diversification au-delà des marchés publics et ont créé CrowdStreet pour offrir aux investisseurs individuels un accès plus large à l’immobilier, le troisième plus grand type d’actif aux États-Unis. Depuis sa création, CrowdStreet est devenue l’une des principales plateformes de crowdfunding immobilier. Elle fonctionne comme une place de marché où les investisseurs peuvent découvrir diverses opportunités immobilières présentées par des promoteurs cherchant un financement participatif. De plus, CrowdStreet propose une gamme d’options d’investissement immobilier, notamment des fonds et des REITs (Real Estate Investment Trusts), certains étant gérés par CrowdStreet lui-même, tandis que d’autres sont administrés par des sociétés externes. CrowdStreet s’est forgé une solide réputation dans le secteur du crowdfunding immobilier, avec plus de 300 000 investisseurs ayant contribué à hauteur d’environ 4,2 milliards de dollars sur plus de 798 projets. Cependant, la plateforme a fait l’objet d’un examen minutieux lorsqu’un promoteur a été accusé de détournement de fonds des investisseurs dans un projet ayant échoué. Pour accéder à la marketplace de CrowdStreet, les utilisateurs doivent créer un compte avec leur adresse e-mail. Une fois inscrits, ils peuvent examiner les opportunités d’investissement en détail, y compris les rapports de due diligence, afin de prendre des décisions éclairées. Investir dans les projets de CrowdStreet nécessite de compléter une procédure KYC (Know Your Customer) afin de vérifier son statut d’investisseur accrédité et s’assurer que l’investissement immobilier correspond à sa situation financière. Les investisseurs ont le choix entre des investissements immobiliers individuels, des REITs ou des fonds disponibles sur la plateforme. Ces fonds et REITs peuvent être gérés par CrowdStreet Advisors ou par des sociétés externes. Chaque opportunité d’investissement comprend des informations détaillées, telles que des présentations des promoteurs, des évaluations des risques, des business plans, des projections financières et des rendements attendus. La plateforme propose plusieurs types d’options d’investissement, y compris des transactions immobilières autonomes et des portefeuilles personnalisés gérés par CrowdStreet Advisors, qui nécessitent des investissements minimaux plus élevés et incluent des frais de gestion. En tant que l’une des plateformes de crowdfunding immobilier les plus établies, CrowdStreet est un choix privilégié pour les investisseurs expérimentés. Elle met en relation des investisseurs accrédités avec des promoteurs immobiliers recherchant des financements, avec un investissement minimum de 25 000 $. En plus des transactions immobilières individuelles, la plateforme propose des fonds et des REITs gérés par des professionnels. Bien que CrowdStreet effectue une sélection rigoureuse des promoteurs et des projets avant de les publier sur la marketplace, elle ne gère pas directement les investissements entre les promoteurs et les investisseurs. Toutefois, ses fonds et REITs propriétaires peuvent inclure des projets sélectionnés sur la marketplace. Avantages • Large choix d’offres variées sur différents marchés• Contenu et documentation de qualité fournis par la plateforme• Plateforme bien conçue et facile à utiliser Inconvénients • Investissement minimum élevé : 25 000 $• Fonds immobilisés dans les investissements, donc aucune liquidité• Frais élevés sur les transactions

Coreestate Équipe :• CEO & Co-Fondateur = Kristaps Cuders• Directrice du design & Co-Fondatrice = Santa Krieva• Responsable de la construction et de l’exécution & Co-Fondateur = Martins Spelmanis Coreestate utilise la technologie blockchain pour rendre l’investissement immobilier plus accessible grâce à la tokenisation. Leur plateforme permet aux particuliers d’investir dans des biens locatifs en achetant des tokens numériques, représentant une propriété fractionnée dans des projets immobiliers spécifiques. Ces tokens offrent aux investisseurs une part des revenus locatifs ainsi qu’un potentiel d’appréciation de la valeur du bien, éliminant ainsi les barrières traditionnelles des investissements à forte mise de départ. L’approche de l’entreprise consiste à acquérir et rénover des biens résidentiels, financés par l’émission de tokens de sécurité. Par exemple, leur projet GREV55 au Danemark a permis de transformer un ancien immeuble en appartements modernes grâce à la vente de tokens. Les investisseurs bénéficient ainsi d’un revenu locatif passif et d’une transparence accrue, avec l’avantage supplémentaire de pouvoir échanger leurs tokens sur des marchés secondaires. Avec un investissement minimum de 100 € et des rendements annuels projetés d’environ 10 %, Coreestate rend l’investissement immobilier accessible à un public plus large. En contournant les prêts bancaires traditionnels, ils permettent aux investisseurs particuliers et institutionnels de participer à des opportunités immobilières à moindre coût. Avantages • Entreprise européenne• L’immobilier danois est en pleine expansion• Fort potentiel de plus-value car les biens ne sont pas encore rénovés Inconvénients • Loyers versés seulement tous les 3 mois• Utilisation d’un stablecoin en euros• Ticket d’entrée de 100 €, relativement élevé par rapport à d’autres plateformes• Investissement avant la rénovation et le prêt, donc pas de revenus immédiats• Aucune plateforme d’échange externe disponible pour le moment• Processus d’achat en 6 étapes• Blockchain Ethereum, entraînant des frais élevés

Clubfounding Équipe :• Président = David Peronnin• Président de Clubfounding AM = David El Nouchi• Directeur général = Gautier Allard Clubfounding est une plateforme innovante conçue pour permettre à des groupes d’individus, d’entreprises ou d’organisations de mutualiser leurs ressources et d’investir ensemble dans des actifs, projets ou entreprises de grande valeur. En combinant des outils numériques avancés et des systèmes de gestion transparents, Clubfounding démocratise l’accès à des opportunités d’investissement autrefois réservées aux investisseurs institutionnels ou aux particuliers fortunés. La plateforme prend en charge l’ensemble du processus d’investissement, de la formation des groupes et la mutualisation des fonds à l’exécution des projets et la distribution des bénéfices. Elle met un point d’honneur à garantir transparence, responsabilité et facilité d’utilisation, permettant aux membres de suivre leurs contributions, gérer leurs parts de propriété et recevoir des mises à jour en temps réel. La mission de Clubfounding est de promouvoir la propriété collective et l’inclusivité financière, en créant des opportunités pour les petits investisseurs de co-détenir des actifs tels que l’immobilier, des entreprises ou des projets uniques. Grâce à la technologie et à une approche communautaire, Clubfounding redéfinit l’investissement collaboratif à l’ère moderne. Avantages • Expérience utilisateur de très bonne qualité• Plus grande plateforme de crowdfunding immobilier en France• Les intérêts sont généralement versés tous les mois• Large variété de projets et d’emplacements• Rendement moyen de 10 % par investissement Inconvénients • Ticket d’entrée élevé : 1 000 €• Présentation des projets perfectible, manque d’informations détaillées• Risque de perte en capital• Investissement bloqué entre 12 et 48 mois• Délais parfois constatés pour les remboursements et le versement des coupons